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對“套路貸”實(shí)施者定罪量刑的相關(guān)規(guī)定整理（最新）
發(fā)布時(shí)間：2019-05-22 14:21:53
1.什么是“套路貸”？
“‘套路貸’，是對主觀上以非法占有為目的，客觀上假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂‘借貸’或變相‘借貸’抵押‘擔(dān)保’等相關(guān)協(xié)議，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟、仲裁、公證或者采用暴力、威脅以及其他手段非法占有被害人財(cái)物的相關(guān)違法犯罪活動的概括性稱謂。
2．“套路貸”所涉嫌的相關(guān)罪名有哪些？
“套路貸”犯罪在主觀上以非法占有為目的，在客觀上行侵財(cái)之實(shí)。本質(zhì)上，是行為人非法侵占被害人及其近親屬的合法財(cái)產(chǎn)，屬于侵財(cái)類犯罪，但由于犯罪手段、行為表現(xiàn)各有不同。司法辦案機(jī)關(guān)會根據(jù)“套路貸”行為人非法取得他人財(cái)產(chǎn)的具體手段、方式，依照刑法有關(guān)犯罪的構(gòu)成要件及相關(guān)規(guī)定，確定具體罪名。
（1）實(shí)務(wù)中，“套路貸”可能涉及的罪名包括：詐騙罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、搶劫罪、尋釁滋事罪、虛假訴訟罪等等。對于未采用明顯的暴力或者威脅手段，主要靠“騙”取得被害人財(cái)物的“套路貸”，一般以詐騙罪論處。
詐騙罪的立案及定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》的規(guī)定：詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬元以上和三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”與“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。
（2）如果“套路貸”實(shí)施人在“索債”時(shí)采用了毆打、非法拘禁等暴力手段，或者以對被害人及其近親屬實(shí)施暴力相威脅，符合搶劫罪或者敲詐勒索罪的行為特征的，以相關(guān)罪名定罪處罰。期間有非法拘禁行為的，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法拘禁罪認(rèn)定。
（3）如果以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序或者嚴(yán)重侵害他人合法權(quán)益的，以虛假訴訟罪名認(rèn)定。
（4）對于“套路貸”犯罪行為同時(shí)構(gòu)成詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪、搶劫罪等多種犯罪的情況，依照刑法規(guī)定進(jìn)行數(shù)罪并罰或者選擇處罰較重的罪名定罪處罰。
3.“套路貸”相關(guān)實(shí)施人刑事責(zé)任的認(rèn)定規(guī)定：
（1）根據(jù)《刑法》第三百零七條之一第三款的規(guī)定，有第一款行為，非法占有他人財(cái)產(chǎn)或者逃避合法債務(wù)，又構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪從重處罰。這里一般是虛假訴訟與詐騙罪相比較，以詐騙罪定罪從重處罰。如果這里面有司法工作人員利用職權(quán)參與犯罪的，從重處罰。
（2）對于“套路貸”公司或者團(tuán)伙里的工作人員、跟隨者，如果主觀上明知老板、股東、核心成員是在實(shí)施“套路貸”，認(rèn)定為共同犯罪；如果的確就參加一、兩次，主觀上不明知是“套路貸”，以為就是幫老板討高利貸，構(gòu)成尋釁滋事罪的，依法認(rèn)定。
（3）規(guī)定明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪，仍具有組織發(fā)送“貸款”信息、廣告，吸引、介紹被害人“借款”等情形的，除刑法和司法解釋等另有規(guī)定外，以相關(guān)犯罪的共犯論處。
（4）對符合黑惡勢力認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的“套路貸”犯罪，應(yīng)當(dāng)按照黑社會性質(zhì)組織、惡勢力或者惡勢力犯罪集團(tuán)偵查、起訴、審判。
（5）對“套路貸”共同犯罪，確有證據(jù)證明三人以上組成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織，有預(yù)謀、有計(jì)劃地實(shí)施“套路貸”犯罪，已經(jīng)形成犯罪集團(tuán)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪集團(tuán)。
對于犯罪集團(tuán)的首要分子，以按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。對于犯罪集團(tuán)的主犯，按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。對于全程參與的跟隨者，以其參與的所有犯罪認(rèn)定從犯。
對于個(gè)別事實(shí)、個(gè)別環(huán)節(jié)參與的人員，如果是起主要作用的實(shí)行犯，以其參與的犯罪認(rèn)定為主犯，如果起幫助、次要作用，以其參與的犯罪認(rèn)定為從犯。
（6）以老年人、未成年人、在校學(xué)生、喪失勞動能力的人為對象實(shí)施“套路貸”，或者因?qū)嵤疤茁焚J”造成被害人或其特定關(guān)系人自殺、死亡、精神失常、為償還“債務(wù)”而實(shí)施犯罪活動的，除刑法、司法解釋另有規(guī)定的外，酌情從重處罰。
（7）根據(jù)其所觸犯的具體罪名，依法加大財(cái)產(chǎn)刑適用力度。符合刑法第三十七條之一規(guī)定的，可以依法禁止從事相關(guān)職業(yè)。
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